Happycoin.club — Дитель Калифорнии Кен Лием подал иск против трёх банков, гонконгских Fubon Bank Limited и Chong Hing Bank Limited и сингапурского DBS Bank, после того, как криптомошенники обманом выманили у него почти $1 млн.
Согласно поданному в американский суд заявлению, Лием стал жертвой аферы ещё летом 2023 года. Тогда мошенники связались с ним через соцсеть LinkedIn с заманчивым предложением инвестировать в криптовалюту.
В течение нескольких месяцев они убеждали Лиема перевести почти $1 млн на счета, предположительно открытые в Fubon Bank, Chong Hing Bank и DBS Bank. Аферисты уверяли будущую жертву, что эти средства будут надёжно инвестированы от его имени.
Лием обвиняет банки в том, что они нарушили Закон США о банковской тайне, поскольку у DBS Bank есть филиал в Калифорнии, а Fubon Bank и Chong Hing Bank проводили транзакции через американский счёт жертвы в Wells Fargo (NYSE:WFC).
В иске говорится, что финансовые организации не провели надлежащую проверку KYC («Знай своего клиента») и AML (принципы противодействия отмыванию денег), которая могла бы выявить подозрительные действия и предотвратить мошенничество. Теперь Лием требует от банков возмещения ущерба не менее $3 млн.
В 2024 году, согласно отчёту Cyvers, криптоаферы, связанные с манипулированием, привели к краже $3,6 млрд.
